[per una CONSULENZA ONLINE da parte dell'autore: LINK ]
“Le SIFI (Structurally Important Financial Institutions) devono poter fallire ordinatamente” - ancora risuonano nella mia mente le parole del cauto Draghi nel suo ultimo discorso da governatore della Banca d’Italia nel maggio del 2011… E oggi: ratings declassati a decine e decine di banche tra le più importanti, loro ossessivo accaparramento di liquidità da sprovveduti risparmiatori che credono che rendimenti oltre il 3% siano sicuri, bilanci disastrosi per blasonate e storiche banche…
“Le case non scenderanno mai e rimangono un vero bene rifugio!” – ancora risuonano nella mia mente le parole di tanti risparmiatori che commentavano così i miei articoli che fin dal 2007 prospettavano un’epocale inversione del trend dei prezzi immobiliari persino in Italia…. E oggi: basti osservare la versione aggiornata del mitico grafico “a nido d’ape” edito dal prestigioso Reddy’s Group, e che ogni tanto ti propongo per seguire l’andamento “fisico” del mercato residenziale italiano (segue grafico):
“Non ti preoccupare per i rendimenti molto elevati di alcuni titoli pubblici – uno Stato mica potrà fallire…!” – ancora risuonano nella mia mente le parole di un responsabile sala trading di una prestigiosa banca d’affari che scherniva così la mia battuta “There’s no free lunch! / Non esiste un pasto gratis!” riferito alla “pelosa” generosità di alcun rendimenti di titoli pubblici… E oggi: negoziazioni frenetiche per decidere quale “haircut” applicare ai titoli greci (taglio e rinuncia al 30%, o, addirittura, il 50% dei titoli posseduti ?!) – ipotesi “impensabile” solo 2-3 anni fa…. O no?!?
Morale: Banche, Case e Debiti Pubblici sono ormai pronti alla Grande Deflazione.
Da qui, la mia raccomandazione pratica a favore di Liquidità Liquidabile: conti correnti diversificati e con importi inferiori a 50.000€ (non fidatevi della soglia garantita a 100.000€…!) , cassette di sicurezza, fondi comuni “liquidità” con limitatissimi titoli pubblici e molti corporate bonds…
Da qui, le possibili aree di investimento di capitali liquidi prima dell’arrivo massiccio degli Squali, che già stanno addentando alcune prime prede…:
• Società Private: vi sono quote che vengono liberate da soci bisognosi di liquidità. Laddove l’azienda ha prodotti/servizi interessanti, un management con esperienza e una lista stabile di clienti (e ce ne sono tante in Italia!) e tu hai qualche competenza manageriale e/o imprenditoriale… ecco il migliore degli investimenti possibili: acquistare quote societarie e partecipare a Consigli di amministrazione di società sane;
• Immobiliare / Real Estate: come emerge dal grafico di Reddy’s Group, il mercato residenziale italiano – con grosso ritardo per cause ben note e già condivise in questo blog – sta per confermare la Grande Deflazione con un crollo dal 30 al 50%! Ma… non basta guardare il prezzo, bensì focalizzarsi su opportunità immobiliari che siano gestite e/o curate da società di Facility Management ( Integrated Facility Services ) impegnate nella Finanza Immobiliare per garantire costi di gestione minimizzati e rendimenti, quindi, massimizzati nel tempo.
Altre aree possibili d’investimento, potrai condividerle o proporle nell’area Liquidity Link del mio Financial Coaching su ComplexLab, sia per trovare Liquidità dalla dismissione di tuoi assets sia per investirla.
Morale: non c’è Crisi o Caos senza Opportunità, ma….
Il Caos favorisce (solo…) le menti preparate!
Ad maiora!
Nicola Antonucci
www.complexlab.it/amici/antonucci-financial-broker
4.6.2012
P.S.: Per avere un supporto nell’avvicinarti alla complessità e caos dei mercati finanziari, ti consiglio:
• il mio BLOG Financial Coaching
• per approfondimenti, il mio libro di Financial Coaching (basato sulla Finanza Scientifica) "Dalle balle alle bolle: la Finanza sull'orlo del Caos – Come cavalcare l’imprevedibilità dei mercati finanziari.” (con “Elementi di Analisi Fisica”) edito da Hudsucker (per informazioni e acquisti online: www.hudsucker.it/dalle-balle-alle-bolle )
PAROLE CHIAVE: facility management , liquidità , financial coaching , investimenti
Il BLOG di Nicola Antonucci per aiutare Risparmiatori, Investitori e Traders a scegliere consapevolmente e... a non farsi fregare.